Vous avez dit investir?
Investissement durable, éco-responsable, actions, obligations, fonds de placement, produits dérivés, structurés…
Avant de réaliser quelconque investissement il convient de s’informer et de se faire accompagner à travers de vrais conseils de spécialistes.
Quels placements sont les plus rentables? Êtes-vous orientés sur des placements durables, éco-responsables ou préférez-vous la pierre ou encore même les investissements financiers purs? Quels sont les frais? Quels sont les risques? Quel est votre profil de risque? Allez-vous investir pour du court, moyen, long terme? Autant de composantes que nous prenons en compte sérieusement à travers nos expertises.
LES ÉTAPES CLÉES
État des lieux
Est-ce une bonne idée d’investir maintenant? Avant de vous lancer, une étape fondamentale doit être effectuée qui peut paraître totalement anodine mais qui est souvent négligée de la part des investisseurs, faire un bilan détaillé de votre santé financière.
Il convient à travers ce bilan patrimonial de votre situation de réaliser un récapitulatif de vos actifs et passifs afin de savoir quelle direction prendre.
Les actifs concerneront: biens immobiliers, biens professionnels, biens mobiliers, terrains, épargne, placements, métaux, droits d’usufruit…
À ces actifs, viendront s’ajouter vos passifs (vos dettes), c’est à travers ce bilan que les différentes étapes suivantes permettront d’engager vos futurs investissements.
Préparer son budget périodique
Entrées, dépenses? Une second étape de votre bilan patrimonial est d’établir un récapitulatif de vos dépenses et vos entrées d’argent, la différence entre ces deux valeurs permettra de définir quel montant pourra être alloué à votre investissement si celui-ci est périodique.
Se fixer un objectif
Pourquoi cherchez-vous à investir? Quelles sont vos motivations? Tout investissement se voit répondre à des besoins spécifiques comme
- améliorer sa retraite
- sécuriser sa famille financièrement
- augmenter son capital
- valoriser son patrimoine sur le long terme
- investir du capital ou épargner prime périodique ou encore de façon mixte?
Déterminer son profil de risque
Sécuritaire, équilibré, orienté marché? Déterminer votre propension et votre capacité au risque reste un élément clé afin de vous diriger vers la solution la plus en adéquation avec votre profil.
Quelles sont vos attentes? Quel est votre horizon de placement? Quels risques êtes-vous prêts à accepter? Avez-vous des besoins particuliers? Avez-vous des connaissances, si oui lesquelles? Êtes-vous plutôt prudent, ou aimez-vous prendre certains risques? Quelles ont été vos expériences antérieures?
Définition des objectifs
Constituer un capital retraite, planifier un futur voyage, valoriser son patrimoine, faire acquisition d’un logement? Il est primordial de définir vos objectifs d’investissement à court moyen et long terme et ainsi répartir la stratégie en conséquence.
Investir de façon insolite et rentable
Investir de façon rentable et durable? C’est possible, vous pouvez en plus profiter de placements décorrélés des marchés financiers, ce qui vous permet actuellement de sécuriser vos fonds en période de fragilité économique et de taux d’intérêts négatifs. Nous vous apportons diverses solutions qui ont chacune leur tendance, leur opportunité, à vous de choisir!
LES PILIERS DE L’INVESTISSEMENT
PRÉPARATION
Nous analysons avec vous les opportunités de placement actuelles
STRATÉGIE
Une stratégie d’investissement adaptée à votre situation
PERTINENCE
Chaque cas est unique, vous bénéficiez des solutions les plus pertinentes